Tahun 2023 menjadi titik penting dalam sejarah layanan keuangan, dengan perubahan yang cepat dan kondisi keuangan yang tidak stabil. Terjadinya kegagalan lima bank besar, termasuk Silicon Valley Bank, menandai krisis terbesar dalam 15 tahun terakhir. Namun, ekonomi menunjukkan ketahanan yang luar biasa di tengah ketidakpastian pasar, perubahan geopolitik, dan tekanan inflasi.
Tren Manajemen Risiko di 2024:
- Tekanan di Sektor Perbankan dan Merger & Akuisisi (M&A): Inflasi tinggi dan suku bunga yang meningkat terus menekan bank. Kegagalan bank akan memicu peningkatan aktivitas M&A sebagai solusi untuk memperkuat industri.
- Kredit Korporat dan Default: Dengan banyaknya utang yang jatuh tempo, bank mungkin akan semakin membatasi likuiditas. Investor akan menarik diri setelah mengalami kerugian, memicu peningkatan default dan restrukturisasi utang.
- Kemajuan Teknologi dan Ekonomi: Peningkatan produktivitas akibat kecerdasan buatan (AI) dan otomatisasi akan membantu menghindari resesi. Namun, beberapa sektor mungkin tetap mengalami kondisi seperti resesi.
- Perubahan dalam (Pengangguran) Ketenagakerjaan: Kemajuan teknologi dan deglobalisasi akan meningkatkan pengangguran struktural, yang awalnya dianggap sementara, tetapi berdampak pada masalah sosial yang lebih luas.
- Tantangan Pemodelan Risiko: Meningkatnya kejadian tak terduga akan mengurangi kinerja model risiko keuangan. Pengelolaan model yang kuat dan pemahaman atas batasan model menjadi lebih penting dari sebelumnya.
Strategi Persiapan:
- Penilaian Risiko Berkala: Selalu lakukan penilaian risiko yang cepat dan rutin.
- Gunakan Berbagai Model: Kombinasi berbagai model dapat membantu pengambilan keputusan yang lebih baik.
- Pahami Batasan Model: Pengelolaan model dan pemahaman asumsi sangat krusial.
- Bersiap untuk Bertindak Cepat: Proses pemodelan ulang harus cepat untuk mengatasi risiko operasional.
- Sederhanakan Proses: Manajemen neraca yang terintegrasi akan meningkatkan efisiensi dalam analisis skenario.
2024 bisa menjadi tahun yang penuh tantangan, tetapi dengan persiapan yang tepat, perusahaan dapat memanfaatkan peluang yang ada di tengah ketidakpastian.
Artikel ini telah diterbitkan oleh GARP pada 26 Januari 2024, dengan judul Risk Management Forecast for 2024: Defining Trends and Ways to Prepare. Artikel selengkapnya dapat dibaca di sini.
